Investir dans l’immobilier et le Forex : Stratégies de diversification

La diversification est un élément important de la stratégie de gestion en matière d’investissement. Les personnes les plus riches, les institutions financières et les investisseurs particuliers diversifient leur capital pour maximiser les profits et gérer les pertes. Mais la diversification est une compétence que vous devez apprendre et exécuter correctement pour en tirer le maximum de bénéfices.

Les secteurs du forex et de l’immobilier sont les deux plus grands marchés sur lesquels les investisseurs tentent de répartir leur capital. Lorsqu’ils négocient sur le trading de devises, par exemple, les traders explorent différentes paires de devises, en passant des ordres d’achat et de vente comme ils l’entendent.

Le même principe s’applique aux investissements immobiliers ; les investisseurs peuvent acheter ou vendre des biens immobiliers pour le long terme ou pour réaliser des bénéfices à court terme.

Comment réaliser la diversification en tant que trader pour maximiser les profits et couvrir les pertes ?

Déterminez vos objectifs de rentabilité

La diversification est une stratégie importante pour faire croître votre portefeuille. Lorsque vous divisez vos investissements, le fait de connaître vos objectifs vous aide à déterminer les actifs et les instruments qui vous permettront d’atteindre vos buts.

Si votre objectif est de gagner 5 000 €, vous pouvez diviser vos investissements de manière à tirer 3 000 € de l’immobilier et 2 000 € des opérations de change. Lorsque vous fixez vos objectifs, créez un plan d’investissement pour vous aider à les atteindre.

La fixation de vos objectifs d’investissement nécessite une évaluation honnête de votre capital, de vos connaissances et de vos compétences en matière de négociation. Veillez à vous fixer des objectifs réalisables et à ne pas faire de transactions excessives ou d’investissements inconsidérés.

Déterminer la corrélation

Certains actifs et secteurs peuvent être corrélés, leurs prix ou leurs valeurs évoluant presque toujours dans la même direction.

Par exemple, le secteur immobilier américain est en corrélation avec le dollar américain. Vous vous souvenez de la crise immobilière de 2008 ? Lorsque vous diversifiez vos investissements, veillez à ne pas investir dans des secteurs ou des actifs présentant une corrélation positive afin d’éviter l’épuisement potentiel de votre portefeuille en cas de baisse.

Vous pouvez au contraire répartir vos investissements sur des actifs présentant une corrélation négative, négocier des paires de devises présentant une corrélation négative et investir dans différentes formes d’immobilier.

Solde du portefeuille d’investissement

La diversification est une stratégie de couverture, mais certains actifs peuvent perdre temporairement de la valeur, ce qui réduit la valeur de votre portefeuille. Rééquilibrer votre portefeuille peut améliorer vos bénéfices lorsque la valeur des actifs remonte. Comment déterminer si et quand rééquilibrer votre portefeuille ?

• Déterminez la situation du marché. Le repli est-il temporaire ou prolongé ?
• Effectuer un étalement des coûts.
• Suivre les indicateurs économiques
• Déterminez votre rapport investissement/récompense.
• Estimez le temps de récupération ; un rééquilibrage juste avant la récupération est préférable.

Veillez à ne rééquilibrer votre portefeuille qu’en proportion de vos autres investissements. Ne rééquilibrez pas tous les actifs s’ils sont en baisse afin d’éviter une baisse permanente.

Consulter un professionnel/un expert financier

N’abordez jamais l’investissement avec désinvolture, surtout si vous êtes un nouvel investisseur. Il est préférable de consulter un gestionnaire d’investissement professionnel ou un expert financier pour obtenir des conseils. Il s’agit d’une stratégie permettant de surmonter les difficultés et d’accélérer votre parcours d’investissement.

Recherchez des experts chevronnés en forex et en immobilier, et posez des questions sur la diversification de votre portefeuille.

De nos jours, vous pouvez consulter des experts en ligne via diverses plateformes. Veillez à choisir un expert avec soin ; optez pour un professionnel qui a fait ses preuves et dont les investissements ont été couronnés de succès.

Utilisez la règle des 80-20

La règle des 80-20 veut que 20 % d’un portefeuille soient généralement responsables de 80 % des bénéfices ou des pertes. Inventée en 1906 par Vilfredo Pareto, cette règle s’applique à de nombreux domaines de la vie, et pas seulement à la finance.

Une façon d’utiliser la règle des 80-20 consiste à investir 20 % de votre capital dans des actifs volatils, comme les opérations de change, et les 80 % restants dans des actifs liquides, mais moins volatils, comme l’immobilier. Vous pouvez également répartir ces 80 % sur différents investissements immobiliers afin de diversifier davantage votre portefeuille au sein du secteur.

Vous pouvez également répartir les 20 % investis sur le marché des changes entre des paires de devises présentant différents niveaux de volatilité.

Réaliser une analyse de marché appropriée

Tous les marchés et tous les investissements nécessitent une analyse appropriée pour trouver des configurations rentables, des opportunités et des pièges potentiels. La plupart des investisseurs analysent le marché des changes en utilisant l’analyse technique ou fondamentale, ou les deux, mais il existe également une façon d’analyser le secteur immobilier.

Surveillez les tendances en matière de prix et de style, les tendances en matière d’emplacement et le taux historique des investissements sur le marché de l’immobilier. Il serait utile que vous surveilliez également les nouvelles et les événements susceptibles d’augmenter ou de diminuer les prix des logements.

Tenez compte de l’emplacement lorsque vous investissez

L’emplacement est un élément crucial à prendre en compte lors d’un investissement, en particulier pour les investissements immobiliers.

Pourquoi ? Les actifs immobiliers suivent généralement une tendance similaire dans un endroit, qui peut être très différente d’un autre endroit. Par exemple, les prix des logements peuvent augmenter au Royaume-Uni mais rester stables au Portugal au cours de la même période. Même en France, les prix de l’immobilier n’augmentent pas au même rythme dans toutes les villes.

Lorsque vous diversifiez vos investissements, veillez à investir dans des actifs en fonction de leur emplacement afin de pouvoir investir correctement. Analysez le marché d’un endroit et comparez le résultat avec d’autres endroits. Si vous négociez des devises, envisagez d’investir dans des devises de pays dont l’économie, la sécurité et la situation politique sont stables.

Diversifier les investissements entre les différents types de biens immobiliers

Les types d’investissements immobiliers sont :

• capital-investissement (propriété directe)
• la dette privée (prêts hypothécaires directs)
• actions cotées en bourse (droit de propriété indirect)
• la dette cotée en bourse (hypothèques titrisées).

Vous investirez probablement dans un ou plusieurs de ces types de biens immobiliers lorsque vous diversifierez vos placements. À tout moment, ces véhicules d’investissement se comportent différemment sur le marché ; la diversification vous permet de maximiser les bénéfices tout en limitant les risques.

Commencez à investir

La mise en œuvre de vos stratégies de diversification exige patience et persévérance. Pourquoi ? Construire un portefeuille rentable prend du temps. Bien que vous deviez être patient, vous devez rapidement exécuter vos plans lorsque vous trouvez des opportunités qui satisfont vos règles de trading.

Si vous investissez en ligne, trouver un bon courtier en forex et en immobilier est crucial pour votre réussite. Assurez-vous que votre courtier propose différentes options pour faciliter votre processus de diversification. Commencez à trader dès aujourd’hui pour construire votre portefeuille forex et immobilier.

Originally posted 2023-02-23 23:33:41.